צוואה הדדית

צוואה הדדית – הביטחון של זוגות מודרניים בתכנון הירושה

בני זוג החיים יחדיו שנים רבות ניצבים לעתים בפני שאלה מטרידה: כיצד להבטיח שבת או בת הזוג יישארו עם גב כלכלי לאחר פטירת אחד מהם? מצבים שכאלו מקבלים חשיבות גדולה יותר כאשר ישנם גם ילדים מנישואים קודמים, שאינם של בן/הזוג שנותרו בחיים.

התשובה המשפטית היא צוואה הדדית, כלי המעניק ביטחון לשני בני הזוג. במאמר זה אסביר מהי צוואה הדדית, כיצד הסידור הזה עובד וכל מה שצריך לדעת.

מהי צוואה הדדית

הבסיס החוקי לצוואה הדדית נקבע בסעיף 8א לחוק הירושה, התשכ"ה-1965 (תיקון מס’ 12 משנת 2005), המאפשר לערוך צוואות הדדיות בשני מסמכים נפרדים או במסמך אחד משותף. אך עזבו את השפה המשפטית – צוואה הדדית היא צוואה שנערכת על ידי שני בני זוג מתוך הסתמכות הדדית, כך שכל אחד מצווה את רכושו בהתאם להסכמות המשותפות עם בן הזוג השני. כלומר, הצוואות משקפות הבנה משותפת לגבי חלוקת הרכוש לאחר המוות, תוך התחשבות בצרכים של בן הזוג הנותר בחיים ושל יורשים נוספים, כגון ילדים.

שימו לב כי המאפיין המרכזי של צוואה הדדית הוא עקרון ההסתמכות ההדדית:. כל צד עורך את צוואתו מתוך אמון שהצד השני יכבד את ההסכם ולא ישנה את הצוואה באופן חד-צדדי לאחר הפטירה. וזהו לא רק עניין של אמון, החוק גם קובע מגבלות על שינוי או ביטול צוואה הדדית, ומאפשר את שינוי/ביטול רק בהליך מוסדר.

למה צריך צוואה הדדית

הצורה הטובה בותר להסביר למה צריך צוואות הדדיות או מי צריך צוואה הדדית היא באמצעות שתי דוגמאות:

צוואה הדדית בנישואי פרק ב׳

זהו אחד התרחשיים הקלאסיים שבו כל עורך דין לענייני צוואה ימליץ על עריכת צוואה הדדית. דמיינו את מצב שבו לאחד מבני הזוג ישנם בני זוג מקשר קודם, או אולי אפילו לשניהם. על פי חוק הירושה, כאשר אדם נפטר, מחצית הרכוש עוברת לבן/בת הזוג והמחצית השנייה מתחלקת בין ילדיו. סיטואציה שכזו יכולה לפגוע כלכלית בזה שנותר בחיים, ואף לקחת ממנו את דירת המגורים.

הפתרון למקרים אלו הוא צוואה הדדית אשר תקבע סידור הדדי – כאשר אחד מבני הזוג נפטר, הרכוש יעבור תחילה אל זה הנותר בחיים (יורש ראשון), ורק לאחר פטירתו יחולק בין הילדים (יורשים שניים). כך ניתן למנוע מצבים בעייתיים וסכסוכי ירושה.

במקרה שכזה ליורש הראשון אין אפשרות מעשית לשנות את הצוואה ולא להוריש ליורשים שניים. החוק קובע כי לצורך ביטול צוואה הדדית (לאחר חלוקת העיזבון) יש להסתלק מהזכויות שכבר קיבל – כך שזה לא ממש משתלם ברוב המקרים.

ידועים בציבור

צוואה הדדית היא כלי חשוב גם עבור ידועים בציבור. על פי חוק הירושה, הזכויות של ידועים בציבור מוכרות. כלומר ידוע/ה בציבור יורשים את בן הזוג כאילו היו נשואים. אבל החוק גם מציב תנאים שצריכים להתקיים. כך שמבחינה משפטית יש כאן אי בהירות שיכולה להשאיר פתח למאבקים משפטיים מול בני המשפחה של המצווה.

עריכת צוואה הדדית יכולה למנוע הרבה מחלוקות משפטיות ופגיעה ביחסים בין האלמן/ה לבין בני המשפחה של הנפטר. צוואה הדדית מומלץ מאוד לידועים בציבור, ובהחלט כדאי להתייעץ בנושא עם עורך דין לענייני צוואות.

מה ההבדל בין צוואה הדדית לבין צוואה רגילה

צוואה רגילה מעניקה למצווה חופש מוחלט לשנות או לבטל אותה בכל עת, ללא צורך בהסכמת צד שלישי. אם אדם רוצה להכניס שינוי בצוואתו, הוא פשוט יכול לכתוב צוואה חדשה. אין הליך של ביטול צוואה, צוואה עדכנית מבטלת צוואה קודמת.  לעומת זאת,  לעומת זאת, צוואה הדדית כפופה למגבלות משמעותיות כדי להגן על עקרון ההסתמכות ההדדית.

החוק מפריד בין שני מצבים, ביטול צוואה כאשר שני בני הזוג בחיים, או לאחר פטירת אחד מבני הזוג.

כאשר שני בני הזוג בחיים, ניתן לבטל או לשנות את הצוואה הדדית. אך החוק מנסה למנוע מצב שבו זה יעשה מאחורי הגב ולכן מחייב הליך שבו מודיעים לבן הזוג השני על הכוונה לבטל את הצוואה. כך יוכל לקבל את החלטותיו לפעול בהתאם.

המצב השני הוא ביטול הצוואה לאחר פטירת אחד מבני הזוג. זהו מצב לא הוגן – אדם יורש את העיזבון על סמך הצוואה הדדית, אך מבקש לא לקיים את התחייבותו בצוואה הדדית. החוק מאפשר לעשות זאת, בתנאי שיוותר על חלקו בעיזבון.

ניתן לבטל צוואה הדדית, אך בזכות המגבלות הן כלי יציב ואמין יותר מצוואה רגילה.

עריכת צוואה הדדית

כמו כל צוואה, שום חוק אינו מחייב אתכם לעשות אותה בעזרת עורך דין. אתם בהחלט יכולים לקחת דף נייר ולרשום צוואה הדדית. בפועל צוואות הדדיות הן מורכבות ביותר, וממש לא מומלץ לעשות אותן ללא עזרתו של עורך דין צוואות. ישנה חשיבות גדולה לדיוק משפטי אשר ימנע פרשנויות לא נכונות ואף דרישות לביטול הצוואה.

אנו ממליצים לפנות אל עורך דין לענייני משפחה העורך צוואות וירושות, ולעשות זאת בצורה מסודרת ועל פי השלבים הבאים:

1. מיפוי הנכסים – בשלב הראשון למפות את כל הנכסים של בני הזוג. זוהי יכולה להיות דירת המגורים, ועוד נכסים שיש לבני הזוג לרבות חסכונות, קרנות פנסיה ועוד.
2. תכנון ההורשה – לאחר שמופו הנכסים יש להגדיר את הציפיות לגבי חלוקת הירושה ולהחליט מי יהיה היורש הראשון ומי יהיו יורשים שניים. בדרך כלל בן הזוג שנותר בחיים יוגדר כיורש ראשון, והילדים יורשים שניים.
3. הבהרה משפטית – עורך הדן מסביר לבני הזוג את כל ההשלכות המשפטיות של צוואות הדדיות, והאפשרויות לביטול או שינוי.
   חתימה על הצוואה – לאחר מכן הצוואה תכתב בשפה המשפטית המדויקת ובני הזוג יחתמו עליה. ניתן לעשות זאת כמסמך משותף או כשני מסמכים נפרדים המסמכים כל אחד על השני.
4. הפקדה אצל רשם הירושות – לא חובה, אבל מומלץ להפקיד צוואה אצל רשם הירושות.

עורך דין אייל סייג בפייסבוק